焦點新聞

 
王儷玲催生「勞退自提自選」方案,6大政策待舉

資料來源:節錄2019.06.25 時報資訊

中華民國退休基金協會理事長王儷玲今表示,目前政府應推動的最重要政策有下列六項:(1)應建立正確年金制度、(2)退休基金專業投資走向法人化提升績效、(3)成立勞退新制自選投資機制、(4)推動勞退企業年金制度、(5)以賦稅優惠鼓勵退休理財儲蓄、(6)推動金融市場退休理財商品與服務創新。
 
退協20年 擘劃國民樂活退休新藍圖

資料來源:節錄2019.06.25 工商時報

中華民國退休基金協會為慶祝成立20周年,於6月25日盛大舉辦退休基金專題研討會暨 20周年慶音樂會。退休基金協會成立20年來,見證台灣勞工、軍公教等退休制度的更迭與變革,積極引入全球主流退休養老制度與基金投資管理觀念,定期舉辦研討會與退休教育講座。
 
基富通調查:近七成民眾還沒開始進行退休規劃

資料來源:節錄2019.06.25 自由財經

根據基富通針對參與專案民眾進行退休準備調查顯示,近九成民眾認同退休金要靠自己存,顯示「養兒防老」已成歷史,但仍有近七成民眾對於退休規劃僅止於紙上談兵、還沒開始存。
 
退休規劃要趁早!首支全民退休投資專案已逾6萬人參與

資料來源:節錄2019.06.14 中央廣播電台

金管會去年和專家學者研議,建構鼓勵全民為儲備退休資金預做準備的投資平台「全民退休投資專案」,經過2個多月,目前已經有超過6萬人參與,超出原訂目標的6倍。
 
退休自主投資專案 五家力推目標風險型基金

資料來源:節錄2019.03.28 經濟日報

在全民退休自主投資實驗專案入圍的八家投信中,有五家計畫推出目標風險型基金,三家要推出目標日期型基金。無論那一類型,全都是組合型基金,從專案規劃的基金池中挑出基金。
 
名家觀點/開放勞退自提自選 雙贏

資料來源:節錄2019.03.28 經濟日報

台灣已在2018年成為「高齡社會」國家,而且在短短八年後,2026年台灣就會進入「超高齡社會」。目前國人的平均壽命約80.45歲,面對退休後長達約15~20年的生活,許多民調都顯示台灣民眾的退休金準備有嚴重不足的問題,而且目前政府退休基金又面臨財務危機,年金改革多繳少領的效應延續延燒,讓民眾對退休生活感到許多不確定性。為了避免未來勞工可能面臨退休金不足風險,勞工應該自行多準備退休金。
 
勞退自選 投資新選擇

資料來源:節錄2019.03.19 經濟日報

新制勞工退休基金自2005年以確定提撥制之相對提撥政策實施以來,經過十多年的努力,僅有6.8%的勞工朋友加入自提的行列,由於未能將自提納入勞工退休金規畫,以致未能提高勞工退休後之所得替代率。退休基金協會理事長王儷玲指出,自提機制實屬重要政策,如若因自選而可提高勞工朋友自提,是國家及勞工主管機關重要政策。
 
勞退新制應給自主投資選擇權

資料來源:節錄2018.11.16 經濟日報

金管會主委顧立雄目前表示,將與集保旗下的「基富通」 合推實驗性質的「預備性勞退自選平台」 ,盼以二到三年的時間,驗證一條「勞退自選 」 之路,讓參與實驗的勞工投資人, 可依風險屬性選擇退休投資。
一般預期,在九合一大選過後,
 
勞退自選平台開放有譜

資料來源: 2018.11.14 經濟日報

國人愛買高收益債券基金,貝萊德投信董事長李豪(Leo Seewald)昨(13)日提醒 ,高收益債的年化投資報酬率如果達到10%、7%,肯定配到自己的錢。從長期務實角度來講,平均每年投報率 4~5%才是合理水準。 李豪表示,開放勞退自選平台,在政府部門、產業界與學界共同努力下,明年可能會有規畫方案出爐,
 
金管會搶拋議題 勞動部傻眼

資料來源: 2018.11.12自由時報

管會日前拋出擬與基富通合推「預備性勞退自選平台」,形同力挺開放勞退自選投資。勞動部官員說,在兩部會未達共識前,金管會拋出此議題,的確讓勞動部有些意外;因除了產品平台外,還得建置財務平台,總不能把收繳的工作丟給勞保局,「在外面買產品怎會由勞保局負責收錢?」
 
勞退自選賺卡多? 投信投顧搶8千億商機

資料來源: 2018.11.12自由時報

業者遊說立委 選後提案修法開放
  • 投信投顧業者近幾年積極爭取勞退新制帳戶開放勞工自選投資,勞動部基於勞工得自負盈虧、有違當初推動勞退新制是保障勞工退休後基本生活的目的,且投資流程龐雜等問題待解,始終抱持保留態度;但日前金管會拋出將與「基富通」合推「預備性勞退自選平台」,投信投顧業者士氣大振,擬積極遊說立委提案修法,搶食新制勞退可望釋出達八千億元的自選投資商機。
 
金管會力推安養信託人數激增

資料來源: 2018.10.31經濟日報

兩年來多1.4萬人 總額衝136億 顧立雄今赴立院 報告銀髮金融商品推展成效
  • 金管會主委顧立雄今(31)日將赴立法院報告高齡者與身心障礙者的金融商品推廣情況,金管會表示,將持續檢視修正現行法令規定,鬆綁法令限制,鼓勵金融業者推動高齡化金融商品或創新服務,滿足消費者金融需求,強化國人老年經濟安全。
鼓勵以房養老 央行提四招
 
以房養老 年滿60歲 才可申辦

資料來源: 2018.10.31經濟日報

目前國內有12家銀行承辦以房養老(不動產逆向抵押貸款),包括合作金庫、土地銀行、華南銀行、第一銀行 、 高雄銀行 、 台灣銀行、中國信託、台新銀行、上海商銀、台灣企銀 、 兆豐商銀及安泰銀行,民眾可先向銀行洽詢承辦條件,確定要選哪家辦理,接著讓銀行評估房子價值,看一個月能領多少錢、須負擔多少利息,如果滿意每的養老金,與家中兒女等成員商量,取得共識後可正式申辦。
至於要符合哪些條件, 才能申請以房養老?按目前各銀行貸款條件,原則上須 年滿60歲,貸款期間為加計年齡不低於80-95年。(節錄2018.10.31經濟日報)
 
勞保年金改革比國保更迫切

資料來源: 2018.10.17工商時報

最新的國民年金保險(簡稱國保)精算報告最近出爐,顯示潛藏負債己經飆至1.94兆元,比起兩年前的上次精算增加了近3,000億﹔若費率不調漲,預估國保基金15年後將入不敷出,30 年後面臨破產。另一方面,勞保基金本來就推估九年後就會破產,去年更出現鉅額虧損,但勞保的年金改革方案卻因考量選舉而擱置在立法院,預期會對勞保財務進一步產生負面影響。
 
顧立雄:基富通可作勞退自選平台

資料來源: 2018.10.17工商時報

顧立雄說,勞動部先前的兩大疑慮,一是投資報酬率,二是平台建置,金管會責無旁貸要協助消除這兩大疑慮,推動民眾建立定期定額 、長期投資的正確觀念,其實持之以恆、不論指數高低都進場,發揮複利效果,20~30年後可領到的錢是驚人的﹔且「我們相信大家在穩健的基礎下,都有改革的勇氣」。
 
金管會推「勞退新制自選平台」

資料來源: 2018.10.17聯合報

軍公教已完成年金改革,金管會主委顧立雄昨天說,「勞保年金改革是一定要進行的」。為提高勞退新制自選平台的市場接受度,金管會將與基富通合作推出「預備性勞退自選平台」,鼓勵勞工投入,為自己的退休金好好打算。
 
退休財務宜及早規劃

資料來源: 2018.10.14經濟日報

國內65歲以上老人主要經濟多以「子女或孫子女奉養」及「政府救助與津貼」為重要來源,事實上若以退休後15年日常花費每月1萬元計算,若要靠政府津貼, 資金缺口高達549萬元,再以台灣實質薪資倒退17年來看,子女要背房貸、生活開銷,還要奉養父母能力明顯不足,許多老年人還沒意識到成為「下流老人」的危機 ,並應提早準備 。
 
退休理財 善用ETF輕鬆慢活

資料來源: 2018.10.08經濟日報

富邦投信國人樂活享退問卷調查發現民眾對ETF商品瞭解不足,匯聚集團資源提供一站式退休理財服務。
為掌握國人退休準備及財務需求,富邦投信今年再度以「2018退休金需求與ETF投資」為題,進行「國人安心樂活享退問卷調查」專案研究,除了解
 
勞動基金前8月大賺1,278億

資料來源: 2018.10.03工商時報

收益率達3.5%,預期全年4%目標可望順利超越 勞動基金運用局昨(2)日公布,8月收益數為108億元,雖較7月的625億元歷史新高銳減,惟累計前8月已達1,278億元,收益率3.5%,預期今年4%目標可達陣並超過,前8月年化後收益率已達5.25%。
勞動基金運用局副局長兼發言人劉麗茹指出,
 
專戶管理 保障老年財產

資料來源: 2018.10.02經濟日報

公股行庫主管指出,近來安養信託客戶增加,很多來自中產階級,年收入100萬-200萬元左右,年紀約60歲上下,由於信託財產受到信託法的保障,由專戶獨立管理,不受委託人及受託銀行財務狀況惡化或破產影響,且可避免被子女不當的占用,這對老年財產保障是相當重要的。
 
公銀安養信託升溫

資料來源: 2018.10.02經濟日報

政府政策鼓勵下,銀行的安養信託規模日益增加,其中公股行庫最積極配合,根據信託公會統計,至今年6月底,新增受益人數前五大銀行都是公股銀行,其中華南銀行今年上半年新增846人最多,第一銀行新增信託財產9.65億,為公股行庫第一名,今年上半年台北富邦銀行承作的信託財產本金金額也擠入前五名。
 
逾3成8 高薪族勞退自提率最高

資料來源: 2018.10.02 工商時報

今年收益率目標為4%,另有節稅效果,吸引高薪族採用作為理財工具
沒有時間理財勞工,不少會選擇跟隨勞動基金操作參加勞退新制自提。據勞保局最新統計,參加勞退自提的民眾中,以薪資超過11萬元的高薪族自提比例最高,比例超過3成8,可說是一年比一年更高。
 
開放自提自選 勞動部:審慎研議

資料來源: 2018.10.02 工商時報

勞動部在2014年曾提出「自提自選」修法草案,但只聞樓梯響。勞動部強調,為了兼顧勞工退休後權益、及投資靈活,「這是很審慎的事情」,還在持續蒐集外界意見, 期望能在保障勞工權益下,找到大眾共識。
開放勞工自選投資背後商機龐大 ,不僅投信公會積極支持,國發會也主動研究,金融總會在今年金融建言白皮書當中,也建議加速推動勞退開放自選投資。
 
以房養老 央行釋疑

資料來源: 2018.09.30 經濟日報

說明撥款、利息收取及申辦條件,促民眾辦理
  • 中央銀行指出,我國人口老化問題日益嚴重,且個人持有自用住宅比率超過八成,長者普遍希望能在家養老,銀行推出以房養老貸款有助資產活化,提振銀髮消費,改善生活品質。因此,央行鼓勵銀行在風險可控下,積極辦理以房養老貸款,提供銀髮族更多元金融措施,創造雙贏。
提四建議 鼓勵承辦
 
安養信託變革 銀行業利多

資料來源: 2018.09.29 經濟日報

信託公會擬修改契約範本 承辦金融業將握裁量權 可主動提供服務,明年6月底前完成。
我國安養信託制度將有重要變革。信託公會已研議修改安養信託契約範本,將賦予受託機構裁量權,明年6月底前完成。24家辦理安養信託的銀行,角色將有大變化,從過往只能被動管理財產,變成可主動提供貼近委託人需求服務。
建構老年化社會安全防護網,信託公會除了研議
 
政策買票 近3萬人受惠 政府聘僱人員 改適用勞退

資料來源: 2018.09.24 中國時報

人員適用的離職儲金制度,將回溯從今年7月起改為用勞退制度,不僅退休金「可攜」,只要符合條件還可選擇月退,預估近3萬人受惠。
以往各機關學校的聘人員因非公教人員,為保障退休生活,依規定必須繳納離職儲金,由政府提撥
 
替員工保年金險 擬減稅

資料來源: 2018.09.21 經濟日報

為鼓勵企業幫員工投保團體年金險與規畫長期照護 , 為年輕人減輕負擔,金管會擬修法、賦稅兩路並進。金管會主委顧立雄說 , 此次修訂保險法17條有關保險利益時,將採「不適用說」,一併解決雇主幫忙勞工投保團體險適法性問題,同時將向財政部爭取所得稅抵減優惠,提供賦稅誘因來加大力道。
 
退休金自提可稅負遞延 近7成國人不知

資料來源: 2018.09.21 經濟日報

台灣勞工對自身勞退制度並不熟悉,根據調查,台灣勞工近七成(69.2%)不知道退休金自提有稅負遞延優惠,甚至有九成受訪者不知勞退基金有保證兩年定期收益率的報酬率。根據勞動部統計,適用勞退新制有666.4萬勞工,額外自行提撥約46.3萬人,
 
勞動基金 7月大賺625億

資料來源: 2018.09.05 工商時報

被動元件、矽晶圓等電子漲價題材,最大受益者答案揭曉!勞動基金運用局昨(4)日公布,7月整體基金收益衝高至625億元,創歷史單月新高,單月賺的比上半年的545億元更多﹔累計前7月收益達1,170億元,收益率3.22%。 (節錄2018.09.05 工商時報)
 
美公教年金 面臨破產危機

資料來源: 2018.08.13 經濟日報

缺口達4兆美元 相當德國GDP…已過一個世紀以來,公共年金在美國是一種牢不可破的承諾,不論經濟好壞,退休的警消人員和教師都一保得住退休金,但如今已非如此。
許多市政府和州政府這些年來已無法落實對數百萬公教人員
 
勞保年金開辦十周年的省思

資料來源: 2018.08.07經濟日報

去年,行政院已將勞保年金改革方案送入立法院,可惜,碰上內閣改組 ,今年又適逢縣市長選舉,讓改革陷入停頓。值此勞保年金制度將滿十周歲,如一單薄少年正面對未知的十年驚濤駭浪之際,我們呼籲朝野各界, 改革不能鄉愿,必須即知即行,也必須鎖定正確的改革航道。
 
啟動勞保年金改革

資料來源: 2018.08.03 經濟日報

行政院長賴清德昨(2)日接受民視專訪時表示 ,軍公教年金改革完成後 ,行政院已經把勞保的年金改革送到立法院,希望勞保的年金改革也能夠啟動。
民視詢問,軍公教年改完成後,影響人數更多的勞保年金,有沒有可能在後面兩年的任期內啟動修法,因為有人
 
政府基金 6月海賺250億

資料來源: 2018.08.02工商時報

政府基金委託投信代操壓對賣, 上半年大買被動元件的國巨、華新科,矽晶圓的環球晶等股,勞退基金(含新舊)、勞保基金及退撫基金6月削爆了,單月總計大賺250億 元!政府基金相關人士表示,7月大賣被動元件獲利出場,「獲利還會更好」
 
翻轉理財方程式

資料來源: 2018.08.01 經濟日報

勞保局前副總、現任磊山保經業務總監段繼明認為,小資族想準備退休金,必須翻轉理財方程式,將「收入-支出=儲蓄」改為「收入-儲蓄=支出」,意思是每個月薪水入帳時,先扣下儲蓄理財的資金,剩下的錢才能拿去花用。
他同時建議小資族,至少將收入的40%用在儲蓄理財、10%用在風保障,每個月的支出不宜超過收入的40%-50%。
 
趁年輕快存錢!

資料來源:2018.07.19工商時報

勞保46後缺口45兆
  • 真的要開始存錢了。政治大學教授黃泓智18日引用年金改革委員會數字指出,今年勞保收入將低於支出,116年開始出現約2,051億元的缺口,若未引進新財源或改革,以每年短缺2~3千億元的速度,到153年時缺口將達45兆元。

第 1 頁,共 2 頁

關於協會

我國退休及養老基金可分為二大區塊,第一層支柱是以社會保險養老給付作為基礎,包括公務人員保險、軍人保險、農民保險、勞工保險、國民年金等;另外配合職業年金,設立第二層保障,包含公務人員退撫基金、勞工退休基金(含舊制勞工退休準備金)、私校退撫儲金。彼此間的監管機制及退休制度雖互有差異,但實質上退休基金管理的相關理論與實務經驗是相通的,除退休基金監管單位的努力提昇專業知能之外,更需要各界專家學者提供寶貴的學識與經驗,透過意見交換,藉以不斷提升基金經營管理能力。產官學界的意見交流需透過一個組織作為中間溝通的橋樑,而協會所扮演的角色即是這中間的溝通橋樑。

協會位置
聯絡協會
  Email: pfaservice@pension.org.tw
  02-25633289
  02-25633079
   台北市中山區松江路 156-1號5樓