退休理財規劃顧問證照課程

 


課程簡介

本課程希望訓練全方位的專業退休理財規劃人員,主要內容包括台灣長壽風險趨勢、退休理財規劃原則與金融保險退休市場相關專業理論基礎與重要市場商品實務。本課程除了介紹目前台灣政府退休金制度與老人醫療長照制度之外,更近一步分析台灣高齡化社會發展趨勢及長壽風險之影響,並說明金融市場相關退休理財保障商品與專業知識,藉以分析不同民眾所需要的理財規劃與資金缺口,協助消費者透過多元退休金融商品做出最適的資產配置以及理財規劃,最後再針對如何完整規劃個人退休理財與保障商品之實務流程,以個案分析方式,進行實際試算操作。

課程內容
  • 介紹我國長壽風險趨勢、退休金、高齡醫療與長期照護制度:退休金制度的三大支柱、退休金制度問題與年金改革影響、長照制度的發展與退休需求之未來發展。
  • 分析擁有理想退休生活所需的財務準備與相關保障:分析退休後的財務需求、資金來源、缺口分析的條件假設及試算、彌補缺口的建議商品分析。
  • 分析金融市場相關退休理財商品與專業知識:介紹非保險類產品介紹(銀行定存、基金證券、以房養老、安養信託)與保險類投資商品(傳統型、投資型、新興保險退休金商品)。
  • 以個案方式解說如何進行個人退休理財最適規劃流程:透過了解自身風險程度、編製個人財務報表與預算、以個案分析方式,進行實際試算操作。
  • 凡通過測驗考試以及個案實務報告者,授與認證。
課程大綱:
  • 高齡社會人口趨勢與長壽風險
  • 退休基礎原則與退休金制度
  • 勞工退休金制度與員工福利
  • 軍公教退休制度
  • 台灣年金制度改革現況與未來方向
  • 老人醫療與長期照護制度
  • 退休目標與需求分析
  • 退休理財資產配置
  • 非保險類退休理財商品介紹
  • 保險類退休理財商品介紹
  • 代際資產移轉和稅務規劃
  • 退休理財個案分析實務與報告
 
關於協會

我國退休及養老基金可分為二大區塊,第一層支柱是以社會保險養老給付作為基礎,包括公務人員保險、軍人保險、農民保險、勞工保險、國民年金等;另外配合職業年金,設立第二層保障,包含公務人員退撫基金、勞工退休基金(含舊制勞工退休準備金)、私校退撫儲金。彼此間的監管機制及退休制度雖互有差異,但實質上退休基金管理的相關理論與實務經驗是相通的,除退休基金監管單位的努力提昇專業知能之外,更需要各界專家學者提供寶貴的學識與經驗,透過意見交換,藉以不斷提升基金經營管理能力。產官學界的意見交流需透過一個組織作為中間溝通的橋樑,而協會所扮演的角色即是這中間的溝通橋樑。

協會位置
聯絡協會
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