退休自主投資專案 五家力推目標風險型基金

資料來源:節錄2019.03.28 經濟日報

在全民退休自主投資實驗專案入圍的八家投信中，有五家計畫推出目標風險型基金，三家要推出目標日期型基金。無論那一類型，全都是組合型基金，從專案規劃的基金池中挑出基金。

所謂目標風險類型基金，也就是依據投資人屬性，推出積極、穩健、保守等三種類型基金。目標日期型基金則是依據投資人計畫退休時間，如十年後、20年後、30年後，來推出三檔不同退休時間的基金。

在這八家入圍投信中，元大、安聯、柏瑞、群益及滙豐中華投信送件是採取目標風險類型，貝萊德、國泰、富蘭克林華美投信則將採取目標日期型。

依專案規劃，投信可以將現有產品調整後送件，也可以為專案設立新基金。據了解，元大、群益、國泰及滙豐中華投信都可能成立新基金。不論那一類型，都是屬於退休級別（P）的基金，投資人除了享有零手續費優惠以外，還可享有較低的管理費優惠。