退休金三大支柱

王儷玲
第七及八屆理事長 王儷玲 (106.6.6~112.6.8)

學歷:

美國天普大學風險管理與保險博士


現職:

  • 中華民國退休基金協會理事長
  • 國立政治大學金融科技研究中心主任
  • 國立政治大學國際產學聯盟營運長
  • 國立政治大學風險與保險研究中心主任委員
  • 中華民國投信投顧公會理事
  • 國泰金控及國泰人壽獨立董事

經歷:

  • 金融監督管理委員會主任委員
  • 國立政治大學副校長、商學院副院長
  • 國立政治大學產學營運暨創新育成總中心營運營運長
  • 美國風險管理與保險學會(ARIA)理事
  • 亞洲太平洋區域國家風險與保險學會 (APRIA) 理事
  • 行政院勞工保險基金諮詢委員
  • 內政部國民年金監理委員會委員
  • 銓敘部公務人員保險監理委員會委員
  • 考試院公務人員退休撫卹基金管理委員會顧問
  • 銓敘部公務人員退休金制度改革委員會委員
  • 中華民國退休基金協會理事長
  • 中華民國財團法人汽車交通事故特別補償基金董事
  • 中華民國財團法人繼耘保險文教基金會董事
  • 中華民國財團法人消費者文教基金會保險諮詢委員會委員
  • 中國人壽獨立董事
  • 第一金融控股公司董事

專長:

風險管理、長壽風險、年金保險、金融科技、企業社會責任、退休金制度與基金投資管理、退休投資理財等。


主要任務

  • 推動勞退自選投資平台,將退休金導入金融市場優質投資保障商品
  • 進行退休基金管理投資與退休商品創新研究
  • 推廣高齡社會退休理財、長照安養相關金融保險商品之推廣教育,包括銀行安養信託、優質退休基金商品、年金長照醫療保險等
  • 編制退休理財影音教育教材,透過社群媒體推廣退休規畫與理財教育,包括校園退休教育影音競賽與快樂退休家族網頁推廣。
  • 建置退休理財教育種子講師人才庫:邀請會員公司推薦優質講師,並到企業、民間協會或相關團體進行演講
  • 發表退休金制度改革與商品創新政策白皮書
王儷玲
第五屆理事長 王儷玲 (100.6.20~102.3.26)

學歷:

美國天普大學風險管理與保險博士


經歷:

  • 美國風險管理與保險學會(ARIA)理事
  • 亞洲太平洋區域國家風險與保險學會 (APRIA) 理事
  • 中國北京大學中國保險與社會福利研究中心研究員
  • 內政部國民年金監理委員會委員
  • 銓敘部公務人員保險監理委員會委員
  • 行政院勞工保險基金諮詢委員
  • 行政院勞工保險監理委員會審議委員
  • 考試院公務人員退休撫卹基金管理委員會顧問
  • 中華民國投信投顧公會理事
  • 中華民國財團法人汽車交通事故特別補償基金董事
  • 中華民國財團法人繼耘保險文教基金會董事
  • 中華民國財團法人消費者文教基金會保險諮詢委員會委員

專長:

社會保險及公共政策、退休金制度管理、退休理財與年金保險市場、風險管理與保險,退休基金風險管理,金融機構風險管理


主要任務

結合產官學界推動提升退休基金投資績效與委外投資制度改革、確定提撥制下員工自選機制與投資平台規劃及相關配套措施,推廣退休理財教育與保險保障知識及規劃。


理事長的話
現在全世界都同時面臨壽命延長與生育率下降所結合的雙重效應,此現象將使整體社會及個人都暴露在與日遽增的長壽風險之中。
長壽風險對一個國家的政府財政與金融市場有著非常重要的影響,尤其是對社會保險基金與退休基金的財務健全更有極大的威脅,而此長壽風險的威脅對我國更是特別重要,因為目前我國已是全球生育率最低的國家,而我國的人口結構也正在快速老年化,依據我國主計處統計資料,到了2036年台灣的扶養比將高達34.13%,屆時每三個工作人口必須扶養一個老年人。未來在高齡化、少子化以及低利率金融市場的三重壓力下,台灣社會保險制度、退休基金以及金融保險產業都可能會面臨財務危機的嚴厲挑戰。因此,如何健全我國退休保險制度之管理機制,確保金融保險公司能有長期穩定的獲利,以保障國人完善之保險保障及退休生活,已成為當前政府施政與金融機構發展所面臨的最重要課題。
目前我國主要退休基金的管理資產規模持續成長,為了提升投資績效,政府社會保險與退休基金的委外投資資產已超過40%,但國內專業委外經理人已出現嚴重不足現象,而自營投資部分又因為政府組織再造,行政管理人員人數無法隨著基金規模增加,未來亟需更適當的資產配置、委外投資策略與另類投資工具來因應。尤其,我國又處於投資市場利率偏低、投資波動風險極高的金融環境,未來不管在人力資源、行政管理方式以及投資策略上都亟需更適當的調整,才能使我國退休基金在政府行政機關的組織運作下有效提升行政管理績效與投資績效。
此外,在長壽風險的威脅下,除了政府與雇主退休金制度外,未來個人退休理財市場的重要性也將變得越來越重要,金融機構所提供的退休理財商品,包括共同基金與年金保險,都是民眾重要的退休儲蓄理財工具,但與其他國家相比,我國金融保險機構卻較少參與退休金制度之運作,未來如能將更多功能與資金轉移到經篩選後有經驗的優質金融機構,應可以進一步活絡台灣金融保險市場,也可以算是個雙贏的解決方案。
面對未來許多的問題與挑戰,台灣將會需要更多學術研究與產業技術提昇,在制度創新、產品創新與服務創新等多方面提供政府與金融機構更多的策略規劃的參考建議,以協助政府基金與個人做好退休基金管理與退休理財教育,來達到以保障國人完善之保險保障及退休生活的最終目的。
有鑒於我國目前所面臨的問題與挑戰,中華民國退休基金協會希望凝聚產官學界各方菁英,共同為退休基金的發展提供解決對策,目前本協會極力發展的重要工作如下:
  • 提升退休基金投資績效與委外投資制度改革
  • 建立確定提撥制員工自選機制與投資平台
  • 推廣退休理財教育與保險保障規劃
中華民國退休基金協會希望作為產、官、學界專業討論與建言的平台,為台灣建立退休基金管理最優質研究與諮詢團隊,針對當前政府與產業所面臨的重要問題進行研究,提供制度改革與策略規劃的參考建議,並針對目前我國社會保險及退休基金管理做出具體之短、中、長期經營管理之政策建言,希望在大家的繼續努力下,能為台灣建構一個更適足完善的退休保障體系,一起守護台灣退休與保險基金永續經營的命脈。(節錄2011年刊序言)
李瑞珠
第五、六屆理事長 李瑞珠 (102.3.27~106.6.2)

學歷:

國立台灣大學管理學院 碩士


經歷:

  • 中華民國退休基金協會副理事長
  • 中華社會保險學會常務理事
  • 中華民國投信投顧公會公益理事
  • 國民年金監理會監理委員會委員
  • 勞退基金監理委員會副主任委員
  • 勞工保險局財務處經理
  • 監察院財經調查官

專長:

社會保險、退休金制度與投資管理


主要任務

結合產官學界力量,提升退休投資管理制度,透過積極與各產職業公(工)會合作,辦理教育訓練以推廣退休制度與規劃知識。


理事長的話
中華民國退休基金協會自1999年成立迄今己16年有餘,從最初的篳路藍縷,在歷任理事長及會員先進的努力下,已逐具規模並獲各界的認可。協會的成立宗旨,主要任務為促進退休制度與基金管理發展,提供退休制度專業意見,增進退休金相關學術研究,舉辦退休基金管理經驗國際研討交流活動,透過加強產官學界的溝通與合作,以期健全我國退休制度規劃,提升退休基金管理能力。
目前國內的年金制度已朝向時時有保障、人人有年金的方向邁進中,而一般民眾對退休相關制度政策仍不甚瞭解,致自身退休生活的規劃準備也還有不足之處,基於協會的成立宗旨及致力公益社會之責任,期望讓社會大眾多瞭解退休制度的內容及政策發展方向,作好將來退休理財準備工作。為更有效推動本會業務,規劃結合產、官、學界力量與專業知識,與各產職業公(工)會合作,提供講師與教材,辦理多場退休理財規劃教育訓練課程,以淺顯易懂的方式,提供實務可行的方案,獲致各公(工)會熱烈回應。
退休理財規劃對每個人的退休後生活影響至極,有關如何做好退休準備及理財規劃,本協會將會持續辦理,期望人人都能做好退休準備,獲致順利美滿的退休生活。
邱顯比
第三、四屆理事長 邱顯比 (94.6.24~100.6.19)

學歷:

美華盛頓大學財務學博士


經歷:

  • 勞工退休基金監理會委員
  • 勞工保險基金諮詢委員會委員
  • 公務人員退休撫卹基金監理委員會顧問
  • 財團法人證劵投資人及期貨交易人保護中心董事
  • 台灣大學財務金融學系系主任暨研究所所長
  • 台灣大學證券期貨中心主任
  • 台灣財務學會監事、理事

著作:

基金理財的六堂課 、退休理財的六堂課


主要任務

退休制度與市場管理之委託研究、推展勞工退休基金公民營並存體制,辦理勞退新制滿意度調查、勞工退休理財講座,發行退休理財專刊。


理事長的話
中華民國退休基金協會自1999年六月成立以來,凝聚產官學界力量,會員涵蓋國內三大退休基金、學者專家、政府相關單位、投信投顧業者、國內外資產管理公司、保險公司、銀行業者,以及投信投顧公會、信託公會、壽險公會,形成緊密的交流平台。本會多年來致力提供退休制度管理意見,增進退休金相關學術研究,以健全退休制度規劃,與提升退休基金管理能力。成立至今,舉辦數場大型研討會,深入探討各國退休基金發展與管理經驗,並為國內未來退休基金規劃,提供溝通合作的機會。因應勞工退休金制度的變革,本會目前正積極籌辦勞工退休金教育服務,以深入廣大群眾,提升理財規劃的知識,更廣邀產官學專家,共同規劃下一階段勞退個人帳戶開放多重選擇與民間商品之法制,希望建構一個多元選擇的退休制度。
面對當前退休基金種種的挑戰,本會期盼能邀集各界更多菁英集思廣益,一同為退休基金發展努力,為國內退休基金提供管理經驗,也為廣大民眾,創造健全、美滿的退休生活。
關於協會

我國退休及養老基金可分為二大區塊,第一層支柱是以社會保險養老給付作為基礎,包括公務人員保險、軍人保險、農民保險、勞工保險、國民年金等;另外配合職業年金,設立第二層保障,包含公務人員退撫基金、勞工退休基金(含舊制勞工退休準備金)、私校退撫儲金。彼此間的監管機制及退休制度雖互有差異,但實質上退休基金管理的相關理論與實務經驗是相通的,除退休基金監管單位的努力提昇專業知能之外,更需要各界專家學者提供寶貴的學識與經驗,透過意見交換,藉以不斷提升基金經營管理能力。產官學界的意見交流需透過一個組織作為中間溝通的橋樑,而協會所扮演的角色即是這中間的溝通橋樑。

協會位置

聯絡協會
  Email: pfaservice@pension.org.tw
  02-2506-8185
  02-2506-8165
   台北市中山區南京東路二段150號11樓106室