澳洲超級年金確定提撥計劃

澳洲超級年金確定提撥計劃

多元的投資標的讓民眾有更多的選擇,引導退休金導入公共建設

個人退休金帳戶內的資金,民眾可以自選投資標的,投資標的多元;不願意自選的民眾則會進預設基金中,80% 的預設基金為多元投資策略。

澳洲政府開放「自主管理基金」(self-managed super funds,SMSF)成立,讓民眾不一定要選擇基金平台內的基金,還可以成立「個人或家族專屬的超級基金」。

超級基金可以投資私募基金、避險基金、不動產、基礎建設。

目前整體超級年金的投資報酬率約 6.8%。

值得台灣借鏡之處:退休基金導入公共建設(如機場、港口),不僅加速國家的發展,也為退休金長期投資的穩定性建立的基礎。
Reference: 中華民國證券投信投顧商業同業公會、施羅德證券投資

關於協會

我國退休及養老基金可分為二大區塊,第一層支柱是以社會保險養老給付作為基礎,包括公務人員保險、軍人保險、農民保險、勞工保險、國民年金等;另外配合職業年金,設立第二層保障,包含公務人員退撫基金、勞工退休基金(含舊制勞工退休準備金)、私校退撫儲金。彼此間的監管機制及退休制度雖互有差異,但實質上退休基金管理的相關理論與實務經驗是相通的,除退休基金監管單位的努力提昇專業知能之外,更需要各界專家學者提供寶貴的學識與經驗,透過意見交換,藉以不斷提升基金經營管理能力。產官學界的意見交流需透過一個組織作為中間溝通的橋樑,而協會所扮演的角色即是這中間的溝通橋樑。

協會位置
聯絡協會
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